Начиная с 2027 года, контролю подвергнутся неподтвержденные безналичные поступления свыше 2,4 миллиона рублей за год (или 200 тысяч рублей в месяц). Новая система мониторинга будет реализована в рамках расширенного обмена данными между ФНС и Центробанком.
Что именно будет проверяться?
Планируется автоматический анализ всех транзакций вместо выборочных проверок. Особое внимание уделят трем основным критериям:
- Постоянство и регулярность: как часто и с какой периодичностью поступают деньги;
- Круг контрагентов: количество отправителей и получателей переводов;
- Размер и общий годовой объем переводов.
Кого эти нововведения не затронут?
В ведомстве отмечают, что новые меры нацелены на выявление скрытых предпринимательских действий и не коснутся подавляющего большинства граждан. В контроль не попадут:
- переводы от близких родственников;
- бытовые переводы между друзьями или знакомыми;
- любые поступления, связанные не с бизнесом, а с личным доходом.
Как будет работать система?
Главная задача — автоматически выявлять признаки нелегальной предпринимательской деятельности, такой как систематическая перепродажа товаров или сдача недвижимости в аренду без регистрации. При обнаружении подозрительной активности налоговые органы смогут запросить у банка выписки по счету для дальнейшей проверки.
Добросовестные граждане, которые декларируют свои доходы и платят налоги, могут не опасаться дополнительных проверок.
