Данные меры связаны с требованиями соблюдения закона «О национальной платежной системе», который обязывает банки дополнительно проверять операции клиентов на предмет признаков мошенничества. В случае выявления подозрительной активности банк может приостановить проведение перевода, однако при этом счет клиента не блокируется полностью.
Центральный банк России уточнил, что если клиент подтверждает операцию или повторяет её, банк обязан без задержек исполнить платежное поручение. Исключение составляют случаи, когда данные о получателе средств уже содержатся в базе данных Банка России с информацией о мошеннических схемах.
С 1 января 2026 года список признаков, по которым операция может быть определена как подозрительная, будет увеличен с 6 до 12 пунктов. Одним из нововведений станет, например, перевод средств другому лицу, если за сутки клиент осуществил перевод более 200 тысяч рублей самому себе через Систему быстрых платежей (СБП), при условии, что за полгода до этого он не совершал подобных транзакций. Также при рассмотрении операций будут учитывать изменения номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», совершённые за 48 часов до проведения перевода.
